Что означает зеркальная транзакция
Что такое зеркальная транзакция? Спасибо.
Что такое зеркальная транзакция? Спасибо.
Ответы на вопрос:
Сергей! Это обмен одинаковыми финансовыми обязательствами. Именно поэтому во всех сделках такого типа участвуют чаще всего акции и облигации. Есть несколько сценариев применения зеркальных сделок: в российском отделении банка клиент приобретал ценные бумаги за рубли, а через некоторое время продавал их в отделении того же банка, но за рубежом и уже за ту или иную валюту. Во-первых, это давало возможность заработать на разнице курсов и котировок. Во-вторых, в некоторой степени пренебречь отчетностью перед государственными финансовыми инспекциями.
По сути, это элемент мошенничества.
Мне нужно вывести средства из брокерской компании
Ответы на уточнение:
Если это проверенная и зарекомендовавшая себя компания. То переживать не стоит, а если очередная компания с громким именем, то возможно, что деньги исчезнут.
Вывод денег трейдера происходит с брокерского счета, а не с биржи, поэтому обратите ваше внимание на то, что правила вывода денег устанавливает брокер, с которым вы непосредственно сотрудничаете.
Похожие вопросы
Я открыл депозит у одного брокерской компания который занимается и осуществляет деятельности в международный фондовый рынок. При закрытия счета они требует вывести деньги путём зеркальный транзакции. Можете разъяснить что такое зеркальный транзакция и насколько оно выгодно и безопасно. Я хочу вывести деньги на Виза карта.
На днях мне пришло вот такое письмо на почту от службы поддержки брокера.
Подскажите пожалуйста, как быть в данной ситуации?
Вывод средств работает по определенным алгоритмам.
По Вашему счёту, есть 2 способа вывода средств: количество сделок, зеркальная транзакция по сумме Вашего баланса.
Ваши заявки на вывод были отменены.
1) По Вашему торговому счету не выполнен необходимый торговый оборот. Так как брокер несет определенные затраты на обслуживание счета, Вам необходимо провести торговый оборот в размере 1 000 000 торговых единиц (1000 лотов).
Для осуществления зеркальной транзакции, напишите на почту что Вы оплачиваете зеркальную транзакцию.
Зеркальные транзакции
Истории обманутых клиентов, возврат после зеркальной транзакции.
Мы под руководством прикрепленного к нам трейдера, назвавшего себя Максим Коровин, открыли на мое имя личный кабинет на Беркшире, затем 27.03.2019 г. перезвонила девушка по имени Анастасия для проведения верификация моих личных данных, и мы с супругом 12.03.2019 г. осуществили банковский перевод с карты Сбербанка на сумму 100$ в рублевом эквиваленте равную 3820,41 руб.
Далее буквально через 1-2 дня наш трейдер, якобы заработал прибыль в размере 62$, которые тут же, чтобы мы ничего не заподозрили, предложил нам вывести с нашего торгового счета обратно на карту Сбербанка. Перевод действительно прошел 21.03.2019 г. в размере 3829,65 руб. на указанную карту. Убедившись в получении перевода, мы решили поработать дальше и уже вложили более крупную сумму средств на торговый счет Беркшира.
Так 01.04.2019 г. позвонил некий молодой человек, представившийся как Андрей Великий, и сказал, что необходимо внести еще 2200$ якобы для того, чтобы открыть канал для перевода такой большой суммы на карту через Межбанк. А чтобы мы ничего не заподозрили, он нас уверил в том, что буквально через 2 часа перевод “зеркально” вернется обратно на карту.
Т.к. таких денег у нас на тот момент не было в наличии, нам было предложено оформить кредит. В итоге 02.04.2019 г. с карты Сбербанка Диджитал мы еще перечислили тремя платежами в размере 70755,80 руб., 77831,54 руб. и 7075,73 руб. общую сумму 155663,07 руб. опять якобы на наш торговый счет. Сумма в 2200$ действительно отобразилась на счете, но, естественно”зеркально” не вернулась обратно на карту ни через 2 часа, ни через два дня. Звонки трейдера Максима тоже как-то прекратились.
Термин: зеркальная транзакция, активно используют ЛЖЕ брокеры, пользуясь доверием клиентов. Выше мы прикрепили историю клиента, а ниже прочитайте, как звучит предложение о зеркальной транзакции от «трейдера» уже другой компании и для иного клиента:
Сколько мы слышали таких историй, но еще ни одна не закончилась, так как обещают сотрудники ЛЖЕ брокеров.
Как правило, информация о зеркальных транзакциях звучит очень убедительно и подтверждается различными документами, один из которых нам предоставил обманутый клиент:
В данном документе они используют наименование Великобританского Банка:
HSBC Holdings plc, банк «Эйч-эс-би-си» — один из крупнейших финансовых конгломератов в мире, крупнейший банк Великобритании по размеру активов и рыночной капитализации
Пометку Центрального Банка России, что бы клиентам РФ было спокойней.
Так же присутствует пометка: Ассоциации Защиты прав инвесторов, что же это такое? Это компания которая зарегистрирована на территории РФ, но ни какой силы над «брокерами» она не имеет и защитить инвесторов не может. Данная ассоциация не имеет связи, и ЦБ РФ(так как не имеет лицензии Банка России) и конечно не имеет связь с Великобританским банком HSBC.
В открытом доступе большое количество отзывов связанных с зеркальной транзакцией, некоторые из них мы покажем Вам:
Красивая упаковка, использование финансовой терминологии дает возможность обманывать большое количество людей. Призываем быть более бдительными.
Хочу вывести денежные средства, брокер настаивает на зеркальной транзакции, можно ли ему доверять?
Хочу вывести денежные средства, брокер настаивает на зеркальной транзакции, можно ли ему доверять?
Ответы на вопрос:
Нет, нельзя. Вам придется выводить средства в судебном порядке.
Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.
Вас и так уже развели на деньги и вы ещё пытаетесь ввергуть себя в бездну. В суд обращайтесь уже.
Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, как другие лица рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.
Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.
Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.
Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.
Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.
На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи». и поддержку, безпроигрышность..
Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства. но куда? На какой счет?
Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..
Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.
Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..
Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..
Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.
И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.
Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.
До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.
Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.
Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.
И ДАЖЕ ЕСЛИ имеют, это не меняет всей сути этих действий: ой деньги слились. ой обвал…, ой плечо не сработало. ой кредит мы взяли (хрен пойми зачем), ой уже отдавать нужно в два раза больше…., ой а денег уже неть…, и моя не виновата…..
Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.
Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.
Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.
Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.
Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.
Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!
Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду…. Нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера!
Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.
А потому, рассказав, как обманывают мошенники, ВЫ попадаете на уловки других мошенников.
Комитет Биржевого Контроля: махинации с “зеркальными транзакциями”
Комитет Биржевого Контроля: махинации с “зеркальными транзакциями”
В 2017-2018 годах два крупнейших европейских банка — датский Danske Bank и немецкий Deutsche Bank — оказались в эпицентре жуткого скандала, связанного с отмыванием российских денег через “схему” с зеркальными транзакциями. Только через филиалы Deutsche Bank за период с 2010 по 2015 годы из России было выведено 13,5 миллиардов долларов. Хотя сами по себе зеркальные транзакции, или сделки, считаются условно законными, тем не менее немецкий банк был оштрафован американским регулятором на сумму 425 миллионов долларов. В свою очередь главе датского банка пришлось покинуть свой пост.
Что же собой представляют зеркальные транзакции, или сделки?
Суть зеркальных сделок простая — это обмен одинаковыми финансовыми обязательствами. Именно поэтому во всех сделках такого типа участвуют либо акции, либо облигации. Есть несколько сценариев применения зеркальных сделок. В европейских банках использовался следующий: в российском отделении банка клиент приобретал ценные бумаги за рубли, а через некоторое время продавал их в отделении того же банка, но за рубежом и уже за ту или иную валюту. Во-первых, это давало возможность заработать на разнице курсов и волатильности котировок. Во-вторых, в некоторой степени пренебречь отчетностью перед государственными финансовыми инспекциями.
Другой сценарий, где применяется принцип зеркальных сделок, используется для снижения налогообложения. Дело в том, что долговое финансирование либо вовсе не облагается налогами, либо для него действуют существенные льготы. Тут-то в ход идут зеркальные сделки, следите за руками! Предположим, что я одолжил у вас 1000 рублей, а вы в свою очередь одолжили столько же у меня. Наши долги друг другу, естественно, идут без процента. Мы же себе не враги. Дальше долг каждого из нас выступает как обеспечение по облигациям, которые мы напечатали и которыми мы торжественно или не очень обменялись — ведь они равнозначные, ведь так? С финансовой точки зрения в наших действиях нет никакого толка, пока мы не вспомним о налогах — в данном случае нам не нужно их больше платить, ведь 1000 рублей, которые мы заработали, мы получили не в виде прибыли от экономической деятельности, а в результате займа. Конечно, такая история связана с определенными операционными затратами, но когда речь идет о сделках на очень большие суммы, неуплата налогов оказывается очень выгодным предприятием.
Комитет Биржевого Контроля, который решил примазаться
Теперь, когда мы немного разобрались с сутью зеркальных транзакций, посмотрим, как некий Комитет Биржевого Контроля втирается в доверие пострадавших от брокерского мошенничества, предлагая вернуть деньги методом зеркальной транзакции. История для потенциальной жертвы начинается внезапно и развивается стремительно. На почту приходит письмо следующего содержания:
Здесь прекрасно абсолютно все: и опережающая забота о жертве, и безвозмездность услуг, и апелляция к международным финансовым регуляторам, и пресловутая Зеркальная Транзакция, которая помпезно пишется с заглавной буквы. Письма приходят с адресов [email protected] и [email protected] Для повышения доверия к своей организации Комитет прикладывает лицензию на осуществление банковских операций. Не документ, который доказывает причастность хотя бы к одному серьезному регулятору, не разрешение на сопровождение финансовых разбирательств. Нет, всего лишь лицензия на осуществление банковских операций, Карл.
При беглом обращение к поисковикам становится ясно, что за пределами переписки с сотрудниками Комитета такой организации попросту не существует. В интернете нет даже минимальной посадочной страницы данной организации. Брокер Трибунал не первый год разбирается с финансовыми мошенниками, но такой дерзости мы давно не встречали. Вне зависимости от сути дела клиента, сама переписка развивается по четко прописанному скрипту.
Пример переписки с потенциальным клиентом №1.
Пример переписки с потенциальным клиентом №2
Схема развода с Зеркальными Транзакциями
Если продолжать переписку с сотрудником компании, то окончательно становится ясно, что это вопиющей наглости развод. Обратите внимание на сроки возврата средств. Даже при самых радужных раскладах никакие деньги так быстро физически не могут вернуться.
Кстати, лингвистическая экспертиза орфографических ошибок Ивана Медведева показала, что с большой долей вероятности за этой персоной скрывается выходец из Украины, которая с некоторых пор стала глухой серой зоной, очень удобной для проведения финансовых махинаций.
Но движемся дальше. Как только вы даете предварительное согласие заниматься вашим делом и высылает пакет доказательство того, что вы пострадали от недобросовестной работы брокера, Иван начинает пропихивать вам уникальную опцию возврата средств — Зеркальная Транзакция. Бланк предложения с тиснением HSBC и Центрального банка Российской Федерации выглядит внушительно. Для справки, “Эйч-эс-би-си” — одна из самых больших финансовых корпораций в мире с головным офисом в Лондоне. Недурно замахнулись!
Только вдумайтесь! «Зеркальная Транзакция является единственным доступным способом получения клиентом собственных денежных средств после их заморозки на Буферном Счету. При проведении Зеркальной Транзакции, с платежного средства Клиента проводится временное удержание суммы, указанной в данном бланке. Период временного удержания может занимать от 10 до 15 минут при соблюдении всех условий процедуры. После проведения временного удержания по Зеркальной Транзакции Клиенту присваивается уникальный идентификатор, который будет подтверждением его права на получение его денежных средств.» В переводе с русского на человеческий вам предлагают списать со своего счета определенную сумму в пользу Комитета Биржевого Контроля, но для отвода глаз это называют “временным удержанием”. В свою очередь вы получаете ничего не стоящий фантик-идентификатор, по которому вы якобы можете вернуть присвоенные брокером деньги. Напомним, что суть зеркальной сделки состоит в обмене равнозначными обязательствами, а с такими липовыми документами в принципе у Комитета нет перед клиентом никаких обязательств. Его основная задача — быстро и решительно развести пострадавшего на осязаемую сумму денег и уйти в закат.
Так толсто, что даже тонко
Комитет Биржевого Контроля — это самоуверенная попытка горстки самозванцев нажиться на чужих проблемах при помощи такого загадочного инструмента как зеркальные транзакции. Впрочем, схема развода так плохо проработана, что мошенники выдают себе с головой еще на старте. Брокер Трибунал настоятельно рекомендует своим читателям даже не тратить время на этих проходимцев.
Мошенники из Комитет Биржевого Контроля не возвращают Ваши деньги?
Узнайте как можно вернуть Ваши денежные средства с мошеннической компании Комитет Биржевого Контроля. Опишите возникшую ситуацию и наши эксперты ознакомят Вас с вариантами возврата денег.
Что означает зеркальная транзакция
Что такое зеркальные сделки?
Спасибо, Ваш голос учтён
Точной формулировки понятия «зеркальной сделки» нет. Фактически её можно считать легальным способом отмывания денег. Чаще всего подобные сделки используют в различных операциях с валютой с целью маскировки истинной причины сделки.
Если в двух словах, то сутью данной операции является покупка ценных бумаг в каком-то местном филиале определённого банка за местную валюту, и последующей их продаже в филиале того же банка, но уже за границей и за другую валюту. Таким образом, осуществляется легальный вывод активов из страны, а также получение прибыли на колебаниях валютных котировок и ценных бумаг.
Помимо этого есть другое применение «зеркальным сделкам». Это махинации с налогами. На основании того, что долговое финансирование пользуется льготами при налогообложении, можно уйти от налогообложения этим простым способом. К примеру, Банк А берет в долг у Банка Б определённую сумму, скажем, 10 млн. руб. Или если говорить точнее, продает ему свои облигации на ту же сумму. В то же время, Банк Б берёт в долг у Банка А ровно столько же, и на тех же условиях. Потом кредиторы и заемщики, продают друг другу облигации, на самом деле лишь обмениваясь ими. Обязательства выполнены. Сделка закрыта. Всё это, на первый взгляд, кажется бессмысленным, но в ходе этих операций мимо бюджета проплывает определённая сумма в виде налогов, благодаря льготам на операции с облигациями.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое зеркальне сделки?
Под зеркальными сделками подразумевают схему, которая позволяет изымать деньги из государства. Данная проблема особенно актуальна в Российской Федерации. Многие СМИ постоянно поднимают данный вопрос, приводя статистику.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое зеркальные сделки?
В Форекс под зеркальными сделками подразумевается метод зеркальной торговли, который позволяет инвесторам на финансовых рынках выбирать торговую стратегию и автоматически «отражать» сделки, совершенные по выбранным стратегиям, на брокерском счете другого трейдера. Зеркальная торговля изначально была доступна только для институциональных клиентов, но позже стала доступна для розничных инвесторов. Его автоматизированный характер может помочь предотвратить принятие инвесторами торговых решений на основе эмоций.
Трейдеры могут выбирать стратегии, которые соответствуют их личным торговым предпочтениям, таким как терпимость к риску и по прошлой доходности. После выбора стратегии все сигналы, отправленные этой стратегией, будут автоматически применены на брокерском счете клиента. Отображение сделок не требует вмешательства, так как вся деятельность по учетным записям контролируется платформой.
Клиенты могут торговать одной или несколькими стратегиями одновременно. Это позволяет трейдеру диверсифицировать свой риск, сохраняя торговый контроль над своим счетом.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Агентство Bloomberg сообщило, что за два года с 2014 и по 2016 из России вывели около 13,5 миллиарда долларов через «зеркальные» сделки. Большинство транзакций прошли через лондонский офис Deutsche Bank, но были замечены и другие банки в отмывании денег из России.
Как же это стало возможным и что такое «зеркальные» сделки?
Состоятельные россияне покупали «голубые фишки» в России за рубли, чтобы затем продать эти бумаги за иностранную валюту через Deutsche Bank.
Для чего использовалась такая схема?
Чтобы уйти от налогов.
Так как долговое финансирование освобождается от налогообложения, то покупка облигаций или акций, часто оказывается серьезным аргументом.
Разумеется, что такие махинации тоже связаны с издержками, но они намного ниже чем необходимые к уплате налоги, так как участники проводят сделки на миллионы долларов и миллиарды рублей.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое зеркальные сделки?
Происходит покупка ценных бумаг в банке страны за национальную валюту и затем идет продажа заграницу ценных бумаг за валюты другой страну.
Таким образом банк может вывести свои денежные активы заграницу легально и избегая какой-либо ответственности.
Целью является получение дохода на разнице валютных курсов.
В России при помощи зеркальных сделок было выведено из страны миллиарды рублей.
Банки не только на этом зарабатывают, они еще и уходят таким вот способом от уплаты налогов.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое зеркальные сделки?
Если мы говорим о рынке акций, то зеркальными сделками на нем называются сделки по покупке акций в одном филиале банка за национальную валюту и последующую продажу этих акций в зарубежном филиале за иностранную валюту.
Лично мне не слишком понятно, почему когда речь идет о зеркальных сделках, то сразу говорят об отмывании средств, поскольку тут не столько отмывание, сколько классический вывод денег за рубеж, ведь отмывание средств подразумевает легализацию незаконных доходов, а тут о никакой легализации и речи не идет.
Сама схема классической зеркальной сделки выглядит подобным образом:
Данные сделки практикуются только в странах, где существуют разнообразные льготы на операции с облигациями. В частности нечто подобное было в Беларуси в 2014 году.
Сама схема выглядит так:
Получается, что банк крутит свои же деньги, зарабатывает на них прибыль, а потом в качестве основания для уменьшения налогооблагаемой базы использует необходимость выплаты процентов по облигациям, второй банк поступает точно также.
Самое интересное, что эта схема полностью законна, то есть даже в Беларуси, о которой мы и говорили, за подобное деяние никого не наказали, а там только по одной сделке сумма неуплаты налога была в районе 1,8 млрд белорусских рублей или около 120 тысяч долларов. Вроде мелочь, но таких сделок были сотни.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое зеркальные сделки?
Такое понятие, как зеркальные сделки достаточно сложно объяснить. В первую очередь нужно заметить, что это легальные сделки, которые имеют мошеннический окрас. Связано это с возможностью отмывания денег законным путем. Когда данные сделки получили свое широкое распространение, на это не обращали внимание. Сейчас за этим тщательно следят уполномоченные органы, так как с помощью данных операций было вывезено множество активов за границу.
Первым вариантом сделок является покупка ценных бумаг в отделении конкретного банка и дальнейшая перепродажа в таком же банке за границей. Получается, человек получает обмен валюты с национальной на зарубежную без отчёта перед налоговыми органами и получает прибыль на курсовых разницах. Из-за скачков курса и стоимости ценных бумаг происходит значительный неофициальный заработок. Часто такие операции проводятся с разницей в несколько часов, утром купил ценные бумаги, а уже вечером получил прибыль. Хоть такие сделки и являются легальными, их часто используют для вывода активов за границу.Отследить такие операции достаточно сложно из-за особенностей сделки.
Второй вариант «отмывания денег« заключается в следующем. Один банк берет у другого банка кредит в определённом размере, но в виде облигаций, второй банк производит такие же манипуляции с первым. Происходит так называемый обмен облигациями, под которым скрыты долговые обязательства. Многие спросят, зачем все так усложнять? Все просто. На операции по облигациям существуют льготы государства на налогообложение, что не предусмотрено при обычном кредитовании. Банки просто обратно обмениваются облигациями на равных условиях, без какой-либо передачи денег. Таким образом, экономят деньги на налогах и растрачивают государственный бюджет.