Что почитать про финансовую грамотность
20 книг о деньгах, которые улучшили мою финансовую грамотность
Приветствую всех будущих бизнесменов, инвесторов и финансистов. Наверняка вы ими станете, не неспроста ведь вас заинтересовали книги о деньгах.
Все верно, в этом обзоре я расскажу о лучших книгах, которые развили во мне финансовую грамотность за последние два года. Здесь вы найдете все: начиная с книг для подростков, и заканчивая серьезными изданиями об инвестировании.
Запомните одну истину! Чтобы стать миллионером, нужно вести себя как миллионер. А узнать, как действовали финансовые магнаты, можно, прочитав их книги.
Каждую книгу я разделил по жанрам, оставил свой мини-отзыв, отыскал цитату из текста и указал цену. Все для вас, приятного чтения!
Для начинающих
№ 1. «Азбука денег» – Бодо Шефер
(Финансовая грамотность, финансы для детей)
Об авторе: Бодо Шефер – всемирно известный финансовый консультант, писатель, бизнес-тренер.
Отзыв о книге:
«Азбука денег» – это мировой бестселлер по финансам от известного автора Бодо Шефера.
В книге ключевую роль играют 2 персонажа: девочка Кира и ее собака Мани. На протяжении всего повествования 12-ти летняя девочка учится правильному обращению с деньгами. А именно:
Эта книга хороша для начинающих тем, что она развивает инициативу и учит правильному отношению к деньгам. Только после ее прочтения понимаешь, насколько люди пытаются отстранить детей от финансовых забот.
Цитата:
«Кто поворачивается к своим деньгам спиной, поворачивается спиной и к той личности, какой он хотел бы быть».
№ 2. «Думай и богатей» – Наполеон Хилл
(Популярная психология, бизнес-стратегии)
Об авторе: Наполеон Хилл – американский автор в области новой мысли, один из создателей современного жанра «самопомощь». Часто рассматривается, как один из великих писателей об успехе.
Отзыв о книге:
Для своей книги Наполеон Хилл изучил биографии 500 самых успешных и богатейших людей своего времени. Среди них оказались: Томас Эдисон, Джон Рокфеллер, Генри Форд, Теодор Рузвельт и др. В итоге книга разошлась миллионными тиражами и стала настольной для тех, кто хочет обрести финансовую независимость.
Все, что вы прочтете в книге, должны незамедлительно применить в жизни. Пройдемся по ключевым вопросам, на которые отвечает автор:
Также Наполеон Хилл рассказывает о законе сохранения энергии в мире. В том числе и энергии денег. Допустим, если вы заплатите за эту книгу деньги, а не скачаете бесплатную версию, то в будущем это вам вознаградится. Именно так и работает закон энергии денег.
Цитата:
«Сознание бедности более свойственно человеку, в то время как денежное сознание нужно специально создавать и развивать».
№ 3. «Самый богатый человек в Вавилоне» – Джордж Клейсон
(Личные финансы, притчи)
Об авторе: Джордж Сэмюэль Клейсон – американский писатель, основатель картографической компании «Клейсон Мэп».
Отзыв о книге:
Книга Джорджа Клейсона «Самый богатый человек в Вавилоне» обрела большую популярность среди людей, желающих повысить свое финансовое положение. Это неспроста, ведь в ней описаны основные законы богатства и полезные рекомендации правильного распоряжения финансами.
Эта книга сподвигла меня сделать первые шаги на пути к финансовому благополучию. А именно, начать откладывать часть дохода (не менее 10%).
После прочтения я стал серьезнее относиться к накоплению денег и контролю расходов.
Цитата:
№ 4. «Множество источников дохода» – Роберт Аллен
(Личные финансы, просто о бизнесе)
Об авторе: Роберт Аллен – американский экономист, профессор экономической истории Нью-Йоркского университета в Абу-Даби.
Отзыв о книге:
Вы спросите, почему же из такого множества книг о деньгах я включил в свой список именно эту? Вот 2 причины.
Во-первых, язык автора настолько прост, что ты влюбляешься во все идеи, которые описываются в книге.
Во-вторых, мне нравится подход Роберта Аллена: сначала общая теория, затем формирование мышления богатых – и только потом практика и конкретные советы. Вот одни из них:
Цитата:
«Страх улетучивается после того, как человек принимает решение действовать».
№ 5. «Юный инвестор» – Кэтрин Бейтман
(Книги для родителей, ценные бумаги/инвестиции)
Отзыв о книге:
Книга больше предназначена для американских читателей, нежели для русских. Но, несмотря на это, редактор делает множество ссылок на российские термины, источники и сайты.
Книга читается на одном дыхании. В конце каждой главы дается практическое задание, благодаря которому можно получить небольшой опыт приумножения капитала.
На собственных примерах автор:
Цитата:
«Укротители тигров зарабатывают больше клоунов, а рабочим сталелитейного производства платят больше, чем плотникам, из-за высокого риска, связанного с этими видами деятельности. Так же и с инвестициями».
Психология денег
№ 1. «Думай как миллионер» – Харв Экер
(Личные финансы, просто о бизнесе)
Об авторе: Харв Экер – американский бизнесмен, основатель и руководитель компании, которая предоставляет консалтинговые услуги в сфере самосовершенствования и личностного развития.
Отзыв о книге:
Харв Экер в своей книге «Думай как миллионер» затрагивает тему о том, что наше отношение к деньгам зависит от убеждений, которые закладывают в нас еще с детства (телевизором, родителями и обществом).
Эту систему убеждений автор называет «финансовой программой». Поэтому, пока человек не осознает, какой «финансовой программе» он следует, никаких финансовых изменений в его жизни не произойдет.
Книга является ярким примером того, как опытный и знающий человек делится своим опытом. Автор рассказывает о разнице между мышлением богатых и бедных, а также к каким последствием приводит это различие.
Люди привыкли к халяве!
Но подумайте сами. Если вы заплатите за книгу, то автор сможет накормить свою семью и оплатить налоги. У него будет чувство удовлетворения от своей работы, и он напишет следующую книгу, которая будет еще лучше.
Цитата:
«Откладывая деньги на черный день, ты обязательно придешь к этим черным дням, как и планировал».
№ 2. «Квадрант денежного потока» – Роберт Кийосаки
(Финансовая грамотность)
Об авторе: Роберт Кийосаки – американский предприниматель, инвестор, писатель и оратор-мотиватор. Автор ряда книг по инвестированию.
Отзыв о книге:
Роберт Кийосаки – автор известного бестселлера, (о нем поговорим позже) на этот раз предлагает нам книгу «Квадрант денежного потока». В ней Кийосаки повествует о теории, что в мире есть 4 категории людей.
Р – рабочие по найму;
С – работающие на себя;
После прочтения понимаешь, в чем же разница между каждыми из них.
«Квадрант денежного потока» написан для людей, которые готовы перейти из индустриальной эры в информационную. Книга будет полезна, как для наемных работников, так и для предпринимателей.
Цитата:
«Ваш босс заботится только о том, чтобы дать вам работу. Сделать себя богатыми должны вы сами».
№ 3. «Путь к финансовой свободе» – Бодо Шефер
(Личные финансы)
Об авторе: Бодо Шефер – всемирно известный финансовый консультант, писатель, бизнес-тренер.
Отзыв о книге:
В книге «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефер рассказывает о внутренних установках и привычках, которые нужно развивать в себе, чтобы обрести ту самую «финансовую свободу». Особенно подробно описывается техника по изменению навязанных нам с детства убеждений по поводу денег.
Взяв в руки эту книгу, всего за несколько часов чтения вы узнаете простой секрет заработка больших денег и построите собственный путь к финансовому успеху. Вы научитесь экономить с удовольствием, разберетесь в инвестициях, и узнаете, как создается пассивный доход.
Цитата:
«Не глядите на сегодняшнюю стоимость денег. Подумайте о том, какую ценность они будут иметь через 10, 15 или 20 лет».
№ 4. «Наука богатеть» – Наполеон Хилл
(Личные финансы, психология денег)
Об авторе: Наполеон Хилл – американский автор в области новой мысли, один из создателей современного жанра «самопомощь».
Отзыв о книге:
Наполеон Хилл написал книгу «Наука богатеть» именно с научной точки зрения. Она научит вас:
После прочтения понимаешь, что ничего тайного в этой книге нет. Все элементарно и просто, но при условии регулярного выполнения определенных действий, и главное без лени.
Цитата:
«Человека нельзя победить до тех пор, пока он сам не признает свое поражение».
№ 5. «Деньги. Мастер игры» – Тони Роббинс
(Личные финансы, психология денег)
Об авторе: Тони Роббинс – это самый популярный бизнес-тренер и мотивационный оратор. Его тренинги, на которых он делится секретами достижения успеха, стоят 1 миллион долларов, а записи идут на 2 года вперёд.
Отзыв о книге:
Книга «Деньги. Мастер игры» – это своего рода путеводитель по достижению финансовой свободы. Ее написал успешный финансист Тони Роббинс.
Специально для этой книги он провел исследование и взял интервью более чем у 50 долларовых миллионеров.
Это невероятно ценная информация, донесенная простым человеческим языком.
Цитата:
«Человек, сидящий на вершине горы, не упал туда с неба».
Инвестиции и бизнес
№ 1. «Богатый папа, бедный папа» – Роберт Кийосаки
(Личные финансы, история успеха)
Об авторе: Роберт Кийосаки – американский предприниматель, инвестор, писатель и оратор-мотиватор. Автор ряда книг по инвестированию.
Отзыв о книге:
«Богатый папа, бедный папа» – это книга, которая открыла глаза тысячам людей на их финансовые проблемы.
Все, чему учил его богатый отец на протяжении 30 лет, Кийосаки изложил в книге в форме шести уроков, цель которых – помочь читателям стать богаче.
Кийосаки разрушает миф о том, что необходимо иметь много денег, чтобы быть богатым. На самом деле богатыми считается тот, у кого много активов. Также из этой книги я понял, в чем разница между работой ради денег и тем, когда деньги работают на тебя.
Цитата:
«Бедный отец говорил: «Я небогат, потому что у меня есть вы, дети». Богатый отец считал: «Я должен быть богатым, потому что у меня есть вы, дети».
№ 2. «Манифест инвестора» – Уильям Бернстайн
(Банковское дело, трейдинг)
Об авторе: Уильям Бернстайн – американский финансовый теоретик и невролог. Его работы посвящены современной портфельной теории, было опубликовано несколько книг для индивидуальных инвесторов, управляющих своими портфелями.
Отзыв:
«Манифест инвестора» – это незаменимое руководство для начинающих, а также опытных инвесторов. Ведь, чтобы понять ее, нужно обладать хоть какими-то знаниями в этой сфере.
Кстати об авторе. В книге он дает отличные жизненные советы и раскрывает уловки профессиональных финансистов.
Читая текст, у тебя не поворачивается язык сказать, что это профессиональный инвестор. Наоборот складывается такое чувство, что ты держишь в руках книгу квалифицированного психолога.
Цитата:
«Ничто не превратит вас в нищего быстрее, чем ваши собственные эмоции, и ничто не сохранит ваши финансы надежнее, чем хладнокровный рассудок, способный эти эмоции обуздать».
№ 3. «Психология инвестора» – Карл Ричардс
(Просто о бизнесе, ценные бумаги/инвестиции)
Об авторе: Карл Ричардс – финансовый консультант с многолетним опытом, основатель собственного агентства по управлению капиталом. Он умеет говорить просто о сложном: объяснять финансовые понятия буквально «на пальцах».
Отзыв о книге:
«Психология инвестора» – это отличная книга для тех, кому плохо удается оценивать риски. Она не столько про то, как правильно инвестировать, чем про то, какими методами лучше пользоваться в различных ситуациях.
Карл Ричардс рассказывает о том, как правильно принимать инвестиционные решения, когда слишком велик соблазн получить высокий доход. Некоторые из его советов уберегли лично меня от принятия ошибочных решений.
Цитата:
«Кто не помнит своего прошлого, обречен пережить его вновь».
№ 4. «Бизнес в стиле фанк» – Кьелл А. Нордстрем и Йонас Риддерстрале
(Просто о бизнесе, бизнес-этикет)
Об авторах: Кьелл Нордстрем – шведский консультант и эксперт, доктор наук, сотрудник Института международного бизнеса при Стокгольмской школе экономики.
Йонас Риддерстрале – автор книг о глобальных инновациях, доктор философии, советник, консультант, бизнес-преподаватель европейской школы, имеет степень МВА.
Отзыв о книге:
Нордстрем и Риддерстрале настойчиво утверждает нам, чтобы преуспеть в мире бизнеса, нужно быть энергичнее, целеустремленнее и умнее других. В общем, нужно быть лучшим.
Книга «Бизнес в стиле фанк» – это набор фактов, явлений и фишек, которые помогают оставаться на плаву по пути к успеху в бизнесе. Прочитав эту книгу, вы получите возможность посмотреть на события, происходящие в сфере бизнеса чужими глазами.
Цитата:
«Если бы не те безумцы, которые однажды попытались сделать что-то невозможное, мы бы до сих пор жили в пещерах».
№ 5. «Опционы» – Шелдон Натенберг
(Трейдинг, финансовые инструменты)
Отзыв о книге:
Книга содержит максимум полезной информации. Чтобы подготовить читателя к работе на бирже, автор делает акцент на самых распространенных ошибках и проблемах, которые возникают у новичков.
Доступным языком он описывает различные стратегии торговли. Как они работают, а также, при каких условиях и потребностях могут использоваться?
Цитата:
«Продажа опциона выгодна тогда, когда полученная за него сумма больше стоимости при экспирации».
Отечественные книги
№ 1. «Сам себе финансист» – Анастасия Тарасова
(Личные финансы, российская практика)
Об авторе: Анастасия Тарасова – популярный блогер, финансовый советник, предприниматель и писательница.
Отзыв о книге:
Цель этой книги – доказать, что независимо от дохода и знаний, абсолютно любой человек может повысить собственный баланс, если будет следовать простым правилам.
Сначала я думал, что по смыслу и содержанию книга будет походить на зарубежные бестселлеры, типа Кийосаки или Трейси. Но уже в начале книги понял, что автор предлагает нам совсем другие подходы, более адаптированные под Россию.
Там не будет примеров, когда у Питера было 1 миллион долларов, и он вкладывал их направо и налево. Здесь про обычную российскую семью, с доходом не выше 100 тысяч рублей, ипотекой и прочими штуками.
«Сам себе финансист» написана простым и понятным языком. Вы не найдете там сложные валютные котировки и индексы Доу-Джонса, зато познакомитесь с таблицами и схемами.
Цитата:
«Первое, что вы должны сделать, получив зарплату, – заплатить себе».
№ 2. «В пяти шагах от финансовой свободы» – Евгений Ходченков
(Личные финансы, российская практика)
Об авторе: Евгений Ходченков – трейдер, инвестор, бизнес-практик, коуч, автор тренингов и курсов для коммерсантов. Опытный интернет-маркетолог, учредитель закрытого клуба «Альянс свободных предпринимателей».
Отзыв о книге:
Евгений Ходченков достаточно хорошо расписал психологию богатого человека:
Автор уверен на 100%, что успех зависит от того, как быстро вы начнете действовать. Поэтому он предлагает выполнить упражнение «Мой идеальный день через 5 лет».
Задание заключается в том, чтобы расписать, как будет проходить ваш день через 5 лет. Это упражнение поможет определиться с целями и придаст дополнительную мотивацию к действию.
По итогу прочтения книги я внес в свою жизнь несколько деталей:
Книга бесплатная, поэтому свой путь к финансовой мечте лучше начинать с нее.
Цитата:
«Ваши мысли привели вас туда, где вы находитесь сейчас. Если будете продолжать мыслить по-прежнему, то никогда не придете туда, где в итоге хотите оказаться».
№ 3. «Время инвестировать» – Владимир Совенок
(Ценные бумаги/инвестиции)
Об авторе: Владимир Степанович Савенок – предприниматель, инвестор, эксперт по управлению финансами частных лиц, финансовый консультант. Основатель и генеральный директор консалтинговой группы «Личный Капитал».
Отзыв о книге:
В этом издании вы найдете всю необходимую информацию об инвестировании, начиная с основных этапов построения стратегии, заканчивая практическими советами и рекомендациями.
Автор делится примерами из собственной жизни. Рассказывает об инвестиционных инструментах, возможных ошибках и о том, каким должен быть сбалансированный портфель успешного инвестора.
Плюсы:
+ Написана понятным языком, поэтому можно без труда разобраться в сложных терминах;
+ К каждой главе прилагаются конкретные советы;
+ Имеется поэтапный план инвестирования.
Минус:
— Чтобы добиться результатов, недостаточно прочесть эту книгу.
Цитата:
«Самое лучшее время, чтобы посадить дерево, было двадцать лет назад. Следующий подходящий момент – сегодня».
№ 4. «Куда уходят деньги» – Юлия Сахаровская
(Личные финансы, российская практика)
Об авторе: Юлия Сахаровская – ведущий финансовый консультант, совладелец Консалтинговой группы «Личный капитал».
Отзыв о книге:
Отличная книга, адаптированная под российскую реальность, и не перегруженная сложными терминами.
Автор дает ответы на актуальные вопросы для обычного среднестатистического человека. Самый важный вопрос: «Для чего нужно копить деньги?»
Рекомендую всем, кто запутался в личных финансах и хочет обеспечить себе безбедную старость.
Цитата:
«Раньше парень на дорогой машине был мечтой каждой девушки. Сейчас девушки с опаской смотрят на парней в дорогих машинах – пока не узнают их кредитную историю».
№ 5. «Миллион для моей дочери» – Владимир Совенок
(Личные финансы)
Об авторе: Владимир Степанович Савенок – предприниматель, инвестор, эксперт по управлению финансами частных лиц, финансовый консультант.
Отзыв о книге:
В книге «Миллион для моей дочери» автор дает пошаговые рекомендации для достижения финансовой цели. Простым языком, дополняя личным примером с цифрами, он рассказывает о том, как приумножить собственный капитал в несколько раз.
Огромной плюс этой книги в том, что она предполагает действия и шаги, которые не потребуют от вас большого времени на подготовку. К реализации плана можно приступить сразу по окончанию чтения.
Цитата:
Отказ от ответственности:
Эта статья содержит партнерские ссылки, за которые я могу получить небольшую комиссию. Однако это всего лишь инструменты, которые я рекомендую на своем сайте. Полное раскрытие информации о партнерах вы можете прочитать в политике конфиденциальности.
Лучшие книги по финансовой грамотности: ТОП-20
Управление личными и корпоративными финансами обязательно нужно, чтобы вести нормальную жизнь и бизнес. К сожалению, этому не учат в школе, несмотря на то, что финансовая грамотность – незаменимый навык любого современного человека.
В этой подборке вы познакомитесь с двумя десятками книг, которые помогут правильно распоряжаться деньгами, приобрести и развить соответствующее мышление.
1. «Основы финансовой грамотности», Артем Богдашевский
Книга учит азам финансовой науки, помогает грамотно распоряжаться личными финансами и всегда иметь «подушку безопасности» в виде сбережений на черный день. Купить книгу!
2. «Путь к финансовой свободе», Бодо Шефер
Новое издание бестселлера Бодо Шефера, где автор раскрывает тайны создания, сохранения и увеличения личного богатства, рассказывает, как можно достичь финансовой независимости с помощью простых, но очень эффективных методов. Купить книгу!
3. «Мани, или Азбука денег», Бодо Шефер
Автор детально (как для детей) объясняет широкому кругу читателей процессы обращения с деньгами: как их сберегать, как с выгодой тратить, как гасить долги – короче говоря, как заработать первый миллион. Купить книгу!
4. «Финансы для нефинансистов», Людмила Ярухина
Книга поможет разложить все по полочкам и говорить на «финансовом» языке с профессионалами в области. Здесь представлен теоретический минимум и практические кейсы, которые помогут успешно управлять финансами компании малого и среднего бизнеса. Издание адресовано начинающим предпринимателям и опытным собственникам бизнеса, инвесторам, руководителям подразделений, менеджерам по продажам и закупкам. Купить книгу!
5. «Самый богатый человек в Вавилоне», Сэмюэль Клейсон
Автор рассказывает о том, как добиться успеха в денежных вопросах, используя принципы управления личными финансами, изложенные в книге. Адресовано самой широкой читательской аудитории. Купить книгу!
6. «Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно»
Цель книги – доказать, что любой человек, с любым уровнем доходов может улучшить свое благосостояние, следуя простым правилам. Автор на понятных жизненных примерах рассказывает, как вести учет расходов и доходов, как оптимизировать свои активы и пассивы, как и куда инвестировать и накопить на пенсию и на будущее детей. Купить книгу!
7. «Наука денег», Брайан Трейси
Цель книги – научить читателей ориентироваться в денежном мире денег, покончить с путаницей и систематизировать основные истины о деньгах. Достаточно серьезно отнестись к этой науке и применить ее к жизни и бизнесу, чтобы добиться выдающегося финансового успеха. Купить книгу!
8. «Богатый папа, бедный папа», Роберт Кийосаки
Автор в новом издании своего легендарного бестселлера предлагает читателям новый взгляд на проблему финансовой грамотности и научить детей обращаться с деньгами раньше, чем они столкнутся с финансовыми трудностями. Купить книгу!
9. «Квадрант денежного потока», Роберт Кийосаки
Книга написана для людей, которые готовы произвести в своей жизни глубокие профессиональные и финансовые перемены с тем, чтобы шагнуть из индустриальной эры в информационную. Издание ориентировано широкой читательской аудитории. Купить книгу!
10. «8 финансовых заблуждений. Управление деньгами»
В своей книге автор рассказывает, как отказаться от общепринятых мнений о деньгах и поменять свои экономические взгляды на более современные, чтобы разоблачать плохих советчиков и взять на себя ответственность за свое финансовое будущее. Купить книгу!
11. «Думай и богатей», Наполеон Хилл
В издании текст укомплектован исчерпывающим руководством по изучению и применению блестящих и плодотворных идей автора в повседневных делах, связанных с финансовой грамотностью. Купить книгу!
12. «Kakebo. Японское искусство экономии денег по системе Мотоко Хани»
Kakebo – надежная, проверенная временем японская система планирования бюджета. C ее помощью можно управлять хаосом в сфере личных финансов: контролировать расходы, откладывать деньги и достигать финансовых целей. Купить книгу!
13. «Как сберечь деньги в кризис и не только», Шерил Нил
В издании приведено много любопытных статистических данных по Великобритании. Эти цифры сильно отличаются от привычных. Автор доказывает, насколько параллельны уловки налоговиков и кредиторов, продавцов и рекламистов во всем мире, и насколько универсальны для жительниц любой страны советы автора.
14. «Тайна денег. Книга самой богатой ученицы Кийосаки», Наталия Закхайм
Из книги вы узнаете, как успешно применить метод Роберта Кийосаки в России, стартовать на пути инвестора и создать пассивный доход, а также создать и приумножить богатство. И главное – уже сейчас обрести финансовую независимость и перестать думать о деньгах.
15. «Всегда при деньгах. В поисках новых источников дохода», Павел Багрянцев
Автор уверен, что деньги можно зарабатывать всегда – существует масса способов воплотить свои мечты в реальность. Все, что надо – мыслить масштабнее и не бояться совершать ошибки.
16. «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию», Бенджамин Грэм
Автор на примерах разбирает все аспекты разработки и реализации действенной инвестиционной политики и выделяет центральные принципы инвестирования и важнейшие правила поведения грамотного инвестора, равно актуальные сегодня и в прошлом. Купить книгу!
17. «Множественные источники дохода», Роберт Аллен
Роберт Аллен рассказывает про десять практически безотказных способов зарабатывания денег и утверждает, что всего одна сделка может обеспечить человека на всю жизнь. Купить книгу!
18. «Основы финансовой грамотности», Андрей Кондратьев
Книга очень четко помогает разобраться в кредитах, инфляции, рисках и проясняет суть денег, показывает направления движения на пути к личной финансовой независимости. Купить книгу!
19. «Основы финансовой грамотности для начинающих предпринимателей. Мышление на миллион долларов», Владимир Лавров
Издание раскрывает начинающим бизнесменам основы финансовой грамотности и окажет существенную поддержку на пути к финансовому успеху. Купить книгу!
20. «Кошелек или жизнь? Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас»
Книга станет полезной для всех, кто хочет контролировать свои финансы, а не жить ради денег. Она впервые издана в нашей стране, поэтому представляет повышенный читательский интерес. Купить книгу!
Мы уверены, что хотя бы одна книга из подборки поможет вам разобраться в финансовом планировании – и в жизни, и на работе. Главное – применить полученные знания.