Что проверяет пробирная палата

Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 N 230 «Об утверждении положения о порядке осуществления контроля за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ КАЗЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

«РОССИЙСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПРОБИРНАЯ ПАЛАТА

ПРИ МИНИСТЕРСТВЕ ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

от 5 декабря 2018 г. N 230

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ,

ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ СКУПКУ, КУПЛЮ-ПРОДАЖУ ДРАГОЦЕННЫХ

МЕТАЛЛОВ, ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ

И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ, ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Во исполнение пункта 9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункта 3 статьи 13 Федерального закона от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» и приказа Министерства финансов Российской Федерации от 21 декабря 2016 г. N 687 «Об утверждении Устава федерального казенного учреждения «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации» приказываю:

2. Начальникам государственных инспекций пробирного надзора обеспечить неукоснительное и своевременное выполнение настоящего Положения, а также ознакомление и изучение ответственными сотрудниками под роспись.

3. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя руководителя Д.В. Замышляева.

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ,

ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ СКУПКУ, КУПЛЮ-ПРОДАЖУ ДРАГОЦЕННЫХ

МЕТАЛЛОВ, ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ

И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ, ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Учреждение вправе осуществлять как плановые, так и внеплановые проверки. Контрольные мероприятия, проводимые Учреждением, могут осуществляться в форме выездной или документарной проверки. В соответствии с подпунктом 15 пункта 3.1 статьи 1 Федерального закона от 26 декабря 2008 г. N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» положения указанного закона, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются к контролю за исполнением организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3. Проверки проводятся с применением риск-ориентированного подхода уполномоченными работниками Учреждения в пределах компетенции на основании распоряжений (приказов), подписанных руководителем или заместителем руководителя Учреждения, если проверка проводится Учреждением, либо начальником или заместителем начальника госинспекции, если проверка проводится госинспекцией.

Срок проведения каждой проверки не может превышать 30 календарных дней. В случае необходимости срок проведения проверки может быть продлен руководителем или заместителем руководителя Учреждения, если проверка проводится Учреждением, либо начальником или заместителем начальника госинспекции, если проверка проводится госинспекцией, но не более чем на 30 календарных дней, на основании мотивированного предложения сотрудника Учреждения, осуществляющего проверку. Продление сроков проведения проверки оформляется соответствующим распоряжением (приказом), подписанным руководителем или заместителем руководителя Учреждения, если проверка проводится Учреждением, либо начальником или заместителем начальника госинспекции, если проверка проводится госинспекцией.

4. Сотрудники Учреждения и госинспекций, осуществляющие контроль за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, вправе:

— находиться на территории и в помещениях, принадлежащих проверяемому лицу и получать беспрепятственный доступ в такие помещения в течение всего срока контрольных мероприятий в соответствии с режимом работы проверяемого лица;

— требовать представления документов, необходимых для оценки исполнения субъектом проверки требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— получать объяснения, в том числе письменные, от сотрудников проверяемого субъекта по вопросам, относящимся к исполнению требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— вносить предложение о продлении срока проверки в порядке, предусмотренном пунктом 3 настоящего Положения.

5. Сотрудники Учреждения и госинспекций, осуществляющие контроль за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, обязаны:

— при нахождении на территории и в помещениях, принадлежащих проверяемому лицу, соблюдать правила внутреннего распорядка, действующие у такого лица;

— при выявлении нарушений законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, если срок привлечения к административной ответственности по ним не истек, составить протокол об административном правонарушении и направить его на рассмотрение в суд в соответствии с правилами подведомственности и подсудности;

— при выявлении нарушений законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые могут быть устранены, составить предписание о необходимости устранения выявленных нарушений;

— контролировать исполнение выданного предписания об устранении выявленных нарушений;

— при обнаружении в ходе проверки признаков совершения иного правонарушения, не относящегося к подведомственности Учреждения, направить соответствующую информацию в компетентный орган.

6. Предметом проверки является вопрос соблюдения или несоблюдения юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем и/или должностным лицом требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

7. При проведении проверок по вопросу исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма проверяются:

— наличие в организации утвержденных правил внутреннего контроля и их соответствие действующему законодательству;

— наличие в организации назначенного специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления и отвечающего установленным квалификационным требованиям;

— внутренние документы организации, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— соблюдение требований Федерального закона по идентификации лица (клиента), находящегося на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также о предпринимаемых мерах по установлению и идентификации выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев и обновления такой информации в установленный срок;

— соблюдение требований Федерального закона по получению информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;

— соблюдение требований Федерального закона по документальному фиксированию сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках, основания документального фиксирования информации по которым перечислены в пункте 2 статьи 7 Федерального закона;

— соблюдение порядка направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

— соблюдение требований по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества в случаях, установленных Федеральным законом;

— соблюдение требований по проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, об информировании о результатах такой проверки и о направлении такой информации в уполномоченный орган;

— соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, установленных Федеральным законом;

— обеспечение конфиденциальности фиксируемой информации о клиентах организации и совершаемых с ними операциях, соблюдение порядка и сроков хранения указанной информации и документов;

— соблюдение иных обязанностей, установленных Федеральным законом.

8. По результатам проверки сотрудником Учреждения, проводившим проверку, составляется акт, содержащий сведения о ее результатах, в том числе о перечне и характере выявленных нарушений, а также о лицах, допустивших указанные нарушения, в двух экземплярах. Один из экземпляров акта вручается под расписку руководителю организации (его представителю). В случае отказа руководителя проверяемой организации (его представителя) поставить свою подпись в акте об ознакомлении с ним, проверяющий должен в конце акта сделать соответствующую запись об отказе, при этом один экземпляр акта направляется в проверяемую организацию или индивидуальному предпринимателю заказным письмом с уведомлением о вручении с сопроводительным письмом за подписью руководителя или заместителя руководителя Учреждения либо начальника или заместителя начальника госинспекции.

Если руководителем проверяемой организации в ходе проверки не обеспечено устранение всех выявленных нарушений и недостатков или их устранение в ходе проверки невозможно. Учреждение или госинспекция направляет в организацию обязательное для исполнения предписание об устранении нарушений.

9. Контроль за устранением нарушений, выявленных в результате проверки исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляется путем проведения внеплановой выездной проверки либо запроса документов, подтверждающих устранение выявленных нарушений, с учетом риск-ориентированного подхода.

10. При выявлении нарушений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, должностное лицо Учреждения или госинспекции, проводившее проверку, принимает решение о составлении протокола об административном правонарушении в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

11. Привлечение лиц, виновных в нарушении законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма осуществляется в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

Источник

Как проверить золото

Чтобы не купить поддельное украшение

Крупные продавцы обычно дорожат репутацией, но на рынке есть и мошенники.

Я семь лет занималась маркетингом в ювелирных магазинах, сейчас работаю частным консультантом: подбираю и заказываю украшения. Расскажу, как распознать подделку, если вы не уверены в продавце, и не потерять деньги.

Какое бывает золото в ювелирных украшениях

Желтый, белый и красный — вот три основных цвета золотых украшений. Чистое золото — желтого цвета. В ювелирных украшениях золото бывает желтого, белого и красного (или розового) цветов. Когда речь идёт о металле в украшениях, говорят «золото», но по факту подразумевают сплав. Его оттенок зависит от лигатуры — других металлов, которые добавляют в чистое золото для придания ему прочности.

Белое золото получается, если в сплав добавляют серебро, цинк, палладий, никель или платину. Когда легирующим компонентом выступает медь, будет красное золото.

В некоторых магазинах продают золото необычных цветов. Это так называемые цветные металлиды — сплавы золота с металлами, которые придают ему яркие оттенки. Так, сплав золота с индием дает голубой цвет, а с алюминием — фиолетовый.

Что такое проба золота

Пробой обозначают, сколько золота содержится в сплаве. Так, 585-я проба означает, что на 1000 граммов сплава приходится 585 граммов чистого золота, а все остальное — легирующий металл. Это самая распространенная проба золотых изделий в России. Также часто встречаются 750-я и 375-я пробы.

Российская система проб называется метрической. В Европе и США используют каратную систему. 1000 граммов соответствуют 24 каратам. То есть золото 24 карат — это чистое золото без легирующих металлов. В метрической системе это 999-я проба. 14-каратное золото подразумевает, что сплав содержит 14 частей чистого золота и 10 частей легирующего металла. 14-каратное золото соответствует 585-й пробе, а 18-каратное — 750-й.

На бирке украшения каратность обозначается буквой К. Так, 18К — это 18-каратное изделие.

Нельзя путать каратность золота с каратностью, которая обозначает массу драгоценных камней, если они есть в изделии. Такая каратность будет обозначена как «ct.».

Как победить выгорание

Соотношения метрической и каратной систем проб

На серьгах пробу обычно ставят на штифте — это прямая часть серьги, которая вставляется в ухо. Также она может быть на швензе — подвижной части серьги, ее еще называют дужкой или ободком.

На кольцах пробу наносят на внутреннюю часть шинки. На цепях, браслетах и колье проба чаще всего находится на звене, соединяющем замок и основную часть.

На всех ювелирных изделиях из драгметаллов, которые продают в России, даже если они изготовлены за границей, должно стоять государственное пробирное клеймо. Оно выглядит как женский профиль в рамке. Справа от клейма ставят пробу. Слева — букву-код государственной инспекции пробирного надзора, которая проверяла изделие.

Если украшение изготовили в России, на нем, кроме пробы, обязательно должен стоять именник — оттиск клейма производителя. В именнике зашифрован год производства и индивидуальный знак изготовителя.

Что такое позолота

Основной минус позолоты: она довольно быстро сходит, особенно если украшение носить постоянно. В то же время позолоту легко восстановить в ювелирной мастерской.

Чтобы позолота служила подольше, нужно не допускать контакта украшения с водой, косметикой и парфюмерией, стараться не носить его каждый день, хранить в шкатулке с мягким внутренним покрытием, чтобы избежать царапин. Также в позолоченных изделиях не занимаются спортом.

Можно ли проверить золото в домашних условиях

Есть много народных методов проверки подлинности золота, но я объясню, почему им не стоит доверять. Вот самые распространенные.

Йод. Капнуть йод на изделие и посмотреть, что произойдет. Настоящее золото не потемнеет. Но латунь и медь тоже не темнеют.

Уксус. Говорят, если подделку поместить на некоторое время в уксус и нагреть его, то раствор изменит цвет с прозрачного на голубой. Изделие из меди действительно может дать такую реакцию, но нужен не столовый уксус, а уксусная кислота. При этом реакция пойдет, даже если украшение из золота, но сплав содержит много меди.

Магнит. Этот способ поможет, если за золото выдают, например, позолоченное железо. Тогда изделие притянет магнитом. Отличить таким образом золото от серебра нельзя: оба металла не магнитятся.

Ляписный карандаш. Ляписный карандаш — это антисептик на основе нитрата серебра. Если провести им по слегка смоченному в воде изделию из золота или серебра, то ничего не произойдет. На других металлах останется черный след. Но, если изделие покрыто позолотой, ляпис также не даст никакой реакции. Поэтому отличить украшение из позолоченного металла от золотого не получится.

Солнце и тень. Считается, что настоящее золото одинаково блестит на солнце и в тени. Однако нет объективной шкалы этого блеска: одному человеку кажется, что одинаково, другой увидит отличия. А блеск подержанного украшения в любом случае будет не таким ярким, как у нового.

На зуб. Если прикусить золотой сплав, на нем останутся следы зубов. Такой проверкой легко испортить и украшение, и зубы. А еще на свинце тоже останутся следы.

Как проверяют золото в ломбарде

Чаще всего в ломбарде золото проверяют химическими реактивами. Вот как проходит проверка изделия 585-й пробы. На украшении делают надпил глубиной около миллиметра. Надпил нужен, чтобы сразу исключить случаи, когда нанесена позолота или другое желтое покрытие. На месте надпила под слоем желтой позолоты можно будет увидеть металл другого цвета.

Затем на место надпила наносится реактив для 585-й пробы. Он не оставит следов, если проба соответствует заявленной. Если это подделка, то останется черный след. Такой след называют ожогом. Если на золото 585-й пробы капнуть реактив, предназначенный для 750-й пробы, останется коричневый след.

Подделки из стали (например, когда белая сталь выдается за белое золото) так выявить невозможно: они не дадут реакции ни на один реактив, след не появится. По этой причине многие ломбарды вообще не принимают для проверки изделия из металла, похожего на белое золото, особенно 750-й пробы: на нем очень плохо видно реакцию химиката, часто ее не видно совсем.

Еще один способ проверки в ломбардах — с помощью спектрометра. Это прибор, действие которого основано на рентгеновском излучении. Спектрометр за несколько минут определяет не только подлинность золота, но и его пробу.

Спектрометры дорогие, и они есть не во всех ломбардах. Но сотрудники ламбарда, даже если у них есть этот прибор, все равно предпочитают способ с реактивами. Он считается более надежным, потому что спектрометр может идентифицировать изделие с позолотой как золотое.

Как не стать жертвой мошенников

С золотом могут обмануть. Расскажу о самых распространенных способах:

Шансы нарваться на поддельное золото высоки при покупке с рук и почти минимальны в магазинах и ломбардах.

При покупке золота в магазине или ломбарде. Гарантированный способ обезопасить себя от подделок — покупать золото в проверенных магазинах, где на изделиях есть бумажные бирки с указанием характеристик и производителя.

Обратите внимание на маркировку пробы. Если украшение изготовлено в России, еще должен быть именник.

Если сомневаетесь в подлинности изделия, запросите его проверку. Ломбарды обычно бесплатно проверяют украшения в присутствии потенциального покупателя.

Продавец должен выдать чек.

При покупке золота в ювелирной мастерской. Ювелир работает официально, если он или его фирма зарегистрированы в пробирной палате. Пробирная палата — это организация, которая контролирует оборот драгоценных металлов и камней. У ювелира должно быть свидетельство о постановке на учет.

Вероятность купить подделку у ювелира крайне мала

Покупать золото и серебро в чистом виде могут только ювелиры с регистрацией в пробирной палате. Ювелир может изготовить изделие и из металла заказчика. Но в этом случае я, например, обязательно отдаю металл на аффинаж — очистку от примесей.

У официальных ювелирных мастерских строгая отчетность в пробирной палате — как за металл, так и за драгоценные камни.

Источник